2019年1月22日，中国人民银行南昌中心支行（下称“央行南昌中心支行”）发布新罚单。杉德支付网络服务发展有限公司江西分公司（下称“杉德支付”）因违反《非金融机构支付服务管理办法》、《银行卡收单业务管理办法》被央行南昌中心支行罚款15万元。

杉德支付成立于2011年6月14日，注册资本为3.42801亿元人民币。在2011年12月22日获得支付牌照，得央行准许在上海市、北京市、浙江省、江苏省等4地开展预付卡发行与受理业务。2016年8月12日顺利通过续展，并在央行《中国人民银行公告（2016）第17号》文件的实施下，合并了杉德电子商务服务有限公司（下称“杉德电子”），承接其支付业务，新增了互联网支付（全国）、移动电话支付（全国）、银行卡收单（全国）等三项支付业务类型。同时，“上海杉德支付网络服务发展有限公司”正式更名为“杉德支付网络服务发展有限公司”。

近些年，杉德支付因各种违规被央行处罚了多次。以下为历次被罚简述：

2017年1月18日，杉德电子大连分公司因为“未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料、未按规定报送可疑身份交易报告”被央行大连市中心支行处以累计29万元罚款。其中2014年1月1日至2016年3月31日，杉德电子未按照《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第十九条、第三十二条规定履行反洗钱义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第（一）、（二）、（三）项规定，处以25万元罚款，对该公司3名相关责任人员处以4万元罚款。

2017年3月15日，杉德电子福建分公司因违反支付结算管理规定被央行福州中心支行警告，没收违法所得4000元，并罚款59万元。

2017年9月5日，杉德支付因违反支付业务规定被央行上海分行没收违法所得人民币34.914181万元，并处以罚款人民币85万元，共计人民币119.914181万元。

2017年12月7日，杉德支付黑龙江分公司因违反银行卡收单业务相关制度规定被央行哈尔滨中心支行罚款2万元。

2018年9月4日，杉德支付湖南分公司因违反银行卡收单业务相关规定被央行长沙中心支行罚款5万元。

2018年9月30日，杉德支付因违反支付业务规定被央行上海分行给予警告，没收违法所得668.346589万元，并处以罚款1804.980449万元，合计罚没金额2473.327038万元。对该公司相关责任人给予警告并处以罚款。

2018年12月24日，杉德支付湖北分公司因违反银行卡收单业务管理规定被央行武汉分行罚款11万元。

2019年1月17日，杉德支付江西分公司因违反《非金融机构支付服务管理办法》、《银行卡收单业务管理办法》被央行南昌中心支行罚款15万元。

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来源：移动支付网  作者：小P    如有侵权可联系邮箱删除！